La estafaron por teléfono y le vaciaron su cuenta: el banco tuvo que reintegrarle el dinero

La Fiscalía en lo Penal, Contravencional y de Faltas N°5 especializada en Ciberfraudes (FISEC), a cargo de Miguel Ángel Kessler, logró en pocos días reconstruir el hecho en el cual a una señora le sustrajeron el dinero de su cuenta bancaria. A raíz de esta investigación, el banco debió reintegrarle la totalidad del faltante.

La resolución del caso fue posible gracias a un protocolo del Ministerio Público Fiscal de la Ciudad para casos que puedan ser calificados como defraudaciones y que involucren operaciones de transferencias desconocidas o producto de engaño y uso de datos de tarjetas. 

Radicada la denuncia por parte de la víctima, se aplicó este protocolo de actuación que se dispone en todos los casos en los que se verifiquen las circunstancias compatibles con tales defraudaciones. 

La FISEC oficia inmediatamente a las entidades financieras vulneradas (bancos o billeteras virtuales) y a las destinatarias de las transferencias desconocidas o productos de engaño para que bloqueen preventivamente las cuentas y congelen los saldos en cuestión de manera urgente por el término de 60 días. 

Al mismo tiempo, en ese período, deben informar a la Fiscalía el saldo, si el dinero continúa depositado en la cuenta/billetera virtual en cuestión y, para el caso en que la plata fuera transferida nuevamente, los datos del o de los sucesivos destinatarios. 

El caso se inició a partir de la denuncia de una mujer que refirió que su caja de ahorros fue vaciada luego de una llamada con su entidad bancaria motivada por un rechazo en la compra de unas entradas a través de una página web. En la llamada, registrada en el número telefónico oficial de la entidad, el operador le pidió su usuario y contraseña, para luego volver a comunicarse en una llamada posterior con la damnificada. Tras ello, se sustrajo el dinero depositado en su caja de ahorros, por lo cual la señora tuvo que volver a llamar a la entidad bancaria para dar aviso.

Al hacer la denuncia ante el MPF CABA, inmediatamente el fiscal Kessler instruyó la investigación para reconstruir el rastro del llamado y las operaciones y, desde un primer momento, se acompañó a la damnificada, una mujer mayor, en el proceso. De esta manera, se recolectó rápidamente el registro de las llamadas al número oficial de la entidad bancaria y se pidieron las grabaciones correspondientes a la fecha y hora de las comunicaciones en cuestión. El banco, que inicialmente había rechazado devolverle el dinero, tras tomar conocimiento por la Fiscalía que el llamado existió y que fue desde allí donde le solicitaron datos que no correspondían, reintegró el dinero en su totalidad. Por otra parte, al requerimiento de la fiscalía replicaron que solo tenían la grabación de uno de los dos llamados, siendo el registrado solo el segundo, en el que ella dio aviso de lo sucedido, de manera que no se efectuó registro de la comunicación en la que operadores le pidieron a la damnificada sus datos de ingreso al home banking.
 
Paralelamente, desde la FISEC se envió un oficio de inmediato al banco involucrado, que permitió neutralizar el delito y lograr, a través de la preservación de la información y el congelamiento de los saldos, que se efectúe la devolución del dinero sustraído en poco tiempo.
 
Este protocolo de acción rige para los casos ingresados a través de la Oficina Central Receptora de Denuncias (OCRD) y las Unidades de Orientación y Denuncias (UODs) del MPF CABA, y deben tener como lugar del hecho a la Ciudad de Buenos Aires y cumplir con ciertos extremos para justificar la activación del protocolo. Además, el hecho tiene que haber ocurrido dentro de las 24 horas previas a la presentación de la denuncia y quien denuncia deberá aportar elementos, como comprobantes o notificaciones de transferencia, que den cuenta del monto de la misma, su fecha, hora, cuenta de origen y cuenta de destino.

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